وام 4 درصد؛ بهانه‌ای برای کلاهبرداری میلیاردی

اعضای یک باند حرفه ای که با سرکردگی فردی سابقه دار و به بهانه دریافت وام های اینترنتی با سود۴درصدی از شهروندان کلاهبرداری می کردند درحالی تحت تعقیب پلیس قرار گرفتند که عامل اصلی کلاهبرداری های گسترده در عملیات اطلاعاتی نیروهای کلانتری شهید هاشمی نژاد مشهد دستگیر شد و دیگر اعضای باند را لوداد. 

به گزارش روزنامه خراسان،ازمدتی قبل پرونده هایی درمرکزانتظامی تشکیل شدکه محتویات آن ها،ازکلاهبرداری های گسترده ازطریق دریافت وام های کم بهره اینترنتی حکایت می کرد. با افزایش مالباختگان ،گروهی تخصصی ازافسران زبده دایره تجسس و اطلاعات کلانتری شهید هاشمی نژاد مشهد،با راهنمایی ها ودستورهای ویژه سرهنگ حبیب فرخی(رئیس کلانتری)تحقیقات ریزبینانه ای را برای ریشه یابی ماجرای وام های۴درصدی آغازکردند.آنان دراولین مرحله ازاقدامات پلیسی به واکاوی موضوع پرداختند وبه اسنادی دست یافتندکه نشان می داد فردی به نام«جواد»با توسل به شگردهای متقلبانه ،مبالغ میلیاردی را به حساب بانکی خود ودیگران واریزکرده است که آثاری ازرسیدهای جعلی نیزدرپرونده مذکور به چشم می خورد.

درهمین حال یکی ازمالباختگان  که مدعی بود به همراه ۵تن ازاعضای خانواده و یکی ازدوستانش هدف کلاهبرداری فردی به نام«جواد»قرارگرفته است درباره چگونگی ماجرا به افسران گروه ویژه پلیس گفت:آن جوان که حدود۳۴سال سن دارد با وعده پرداخت وام ۷۰۰میلیون تومانی از بانک«ر» با کارمزد۴درصد برایمان حساب اینترنتی بازکرد وسپس مراحل دریافت وام را به ثبت رساند. اوهمچنین به خاطرهزینه های خریدجواز،کسرکارمزد،جریمه ناشی از ورودغیرمجاز به سامانه بانک طی مدت ۱۰روز مبلغ۱۴۰میلیون تومان ازما درخواست کرد که من به حساب بانکی«جواد»واریزکردم وحتی مراحل بارگذاری ازطریق گوشی تلفن را دیدم و او رسید واریزی پول ازطریق ساتنا را هم برایم ارسال کرد ولی بعد ازگذشت۲۴ساعت وقتی دیدم مبلغ مذکور به حساب بانکی ام نیامد،موضوع را پیگیری کردم که مدعی شد مبلغ مذکور برگشت خورده است و فعلا به خاطر شرایط جنگی کشور وام های بانکی«ر»پرداخت نمی شود. بعد ازاین ماجرا وقتی من با جدیت به دنبال وجوه پرداختی بودم که به حساب خودش واریز شده بود،پیشنهاد وام فوری بانک «م»را مطرح کرد که من دچارتردید نشوم.او سپس با همان شگرد قبلی و با خرید امتیاز۵مرحله ای،مبلغ ۵۰۰میلیون تومان وام را برایم ثبت کرد اما چون سیم کارت در اختیار وی بود و به رمزبانکی دسترسی داشت ،مبلغ۴۸۰میلیون تومان واریزی بانک«م»را به حساب خودش انتقال داده بود. من هم تا دو روزی برای ترس از ورودغیرمجاز به برنامه بانکی،حساب خودم را بررسی نکردم، زمانی هم که متوجه ماجرا شدم او دیگر به تلفن هایم پاسخ نداد و ...

درادامه این ماجرا و با تدابیررئیس کلانتری،یکی ازافرادی که توسط جوان۳۴ساله مذکوراغفال شده بود،با وی برای دریافت وام ۴درصدی تماس گرفت و بدین ترتیب عملیات اطلاعاتی نیروهای کلانتری شهیدهاشمی نژادآغاز شد.آن ها درحالی متهم به کلاهبرداری را به دام انداختند که درمحل قرارصوری حاضر شده بود. همزمان با انتقال وی به مقرانتظامی،یکی ازمالباختگان زاویه دیگری ازماجرای کلاهبرداری های اینترنتی را فاش کرد وگفت:من برای اطمینان ازمراحل واگذاری وام به دفترکار(دریافت وام)دربولوارمعلم رفتم و با یک دفتر بزرگ با چندکاربر روبروشدم که همه آن ها به طورعادی و معمولی مشغول کار بودند اما زمانی که موضوع کلاهبرداری لورفت ،مدیرآن دفترادعاکرد«جواد»فقط به عنوان معرف وجذب مشتری به دفتر رفت وآمد می کرد و اقدامات او کاملا مجرمانه است ...

درهمین حال مالباخته۳۷ساله ای که در زمینه سیم کشی اتومبیل فعالیت داردبا مراجعه به کلانتری شهید هاشمی نژادگفت:جوانی به نام «جواد»خودرواش را برای تعمیر نزد من آورد ودرحالی باهم آشنا شدیم که او ادعا کرد می تواند وام با بهره ۴درصدی برایم تهیه کند. بعد ازگذشت چندروز دوباره تماس گرفت و سیم کارت و کارت ملی ام را درخواست کرد تا دراختیارش بگذارم.

بالاخره پانزدهم فروردین مبلغ وام به حساب بانکی ام واریز شد اما بدون این که من درجریان باشم مبلغ۵۰۰میلیون تومان از حسابم به حساب بانکی فرد دیگری به نام «امیر»انتقال داده بود! هنگامی که در جریان موضوع قرارگرفتم او دیگر به تلفن هایش پاسخ نداد و من تازه فهمیدم که دردام کلاهبرداری گرفتار شده ام...

جوان۳۶ساله دیگری که او نیز دررشته خدمات فنی خودرو فعالیت دارد،درباره این ماجرا گفت:من ازطریق همکارم با «جواد»آشنا شدم که درهمین مدت کوتاه آشنایی او ازمن خواست برای دریافت وام ۴درصدی کارت ملی و سیم کارتم را دراختیارش بگذارم. زمانی که نرم افزاربانک را روی گوشی تلفنم نصب کرد چندروزی منتظراعتبارسنجی بودم که درتاریخ پانزدهم فروردین ۵۰۰میلیون تومان برایم واریزشد اما درهمان لحظه هم ازحساب بانکی ام برداشت و به حساب فردی به نام «امیر»انتقال یافت.زمانی که با«جواد»تماس گرفتم او بهانه های مختلفی را مطرح کرد و بعد هم دیگرپاسخگو نبود ...براساس گزارش خبرنگارارشد روزنامه خراسان،متهم۳۱ساله نیزدر بازجویی های تخصصی افسران زبده کلانتری، جرایم خود را پذیرفت و گفت:قبول دارم افرادی را جذب می کردم و بعد ازگرفتن وام،مبالغ را به حساب خودم و افراد دیگری انتقال می دادم.

این جوان متهم به کلاهبرداری که سابقه جرایم اینترنتی وکلاهبرداری را دارد درادامه اعترافاتش۳عضو دیگر باندکلاهبرداری را به پلیس لو داد و اضافه کرد:درزمینه امتیاز وتخلیه پول،خرید امتیاز،و برداشت از حساب بانکی،انجام مراحل تراکنش، ثبت مدارک جعلی و ارسال رسید جعلی با من همکاری می کردند.

بنابراین گزارش ،تلاش پلیس با دستورهای مقام قضایی برای دستگیری دیگر اعضای این باند و کشف جرایم احتمالی دیگر آنان همچنان ادامه دارد.